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背景： 股权管理是银行 公司治理中的核心内容。良好的 股权管理及有利于保持银行的经营稳定，也能够保护股东的利益。2018年，银监会出台了《商业银行 股权管理办法》，从穿透式监管、关联交易、金融产品入股、股东结构和社会资本准入等方面对我国银行 股权管理行为提出了要求，凸显了对商业银行 股权管理的重视。本节课将会围绕以下问题展开讲解，帮助学员更好的掌握商业银行 股权管理的要点：在商业银行 股权管理中股东和商业银行自身分别扮演什么样的角色？享有何种权利、履行何种义务？商业银行定增如何进行，涉及到哪些 法律问题？商业银行 股权托管如何进行？该课程的开展方式极具互动性，充分运用多种有效且广受成年人欢迎的教学方式，例如：角色扮演，小组讨论，视频教学，案例教学等，让所有学员在体验中学习和不断思考，在分享中收获。 课程收益： 2. 了解商业银行定增和 股权托管流程及相关 法律问题； 3. 维护股东自身利益，提高银行经营管理效率。 培训对象： 商业银行高管、核心员工、投资人等。 培训课纲： 一、商业银行定增相关程序和法律问题解析（一）从商业银行定增相关程序 1．召开内部董事会和股东会 2．银监部门审批 3．中介进场准备资料 4．报证监会 5．证监会反馈和对应解答 6．持续改进 （二）发行说明书的撰写 1．谁来写？ 2．发行说明书的体例和要求 3．发行说明书容易犯的错误 2．高管资格问题 3．定增的决策程序 5．关联交易问题 6．财务指标的合规性问题 二、商业银行股权托管1．政策要求 2．市场需求 3．自身需要 1．托管机构 2．托管程序 三、商业银行职责（一）总体要求：分类管理、 资产优良、关系清晰、权责明确、公开透明 （二）持股比例要求 （四）建立和完善股权信息管理系统和股权管理制度 （五）公司章程 （六）加强对股东资质的审查 （七）评估主要股东的履约情况 （八）建立股权托管制度 （九）加强管理交易管理 （十）授信余额 （十一）股权质押和解押的管理 （十二）信息披露 1．主要股东向商业银行报告 2．股权信息半年报或年报 （十三）惩罚措施 四、股东职责（一）一般股东义务 1．股东资质要求 2．出资义务 3．不得代持 4．关联交易 （二）主要股东义务 1．主要股东界定 3．就入股商业银行的目的作出说明 4．禁止条件 5．逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系 6．五年内不得转让 7．不得滥用股东权利 8．资本 9．建立有效的风险隔离机制 11．数量限制
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