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课程对象：商业银行全体从业人员。 课程收益： 1. 帮助培训对象深入了解银 行业案件的定义、类型和典型案件，提高案件防控的敏感性和有效性。 2. 帮助培训对象加深对操作风险和合规 风险管理的理解。 3. 帮助培训对象了解银 行业案件的严重后果，巩固主动合规、我要合规的意识。 课程大纲： 一、 操作风险再认识 1. 操作风险定义及内涵。 2.1 内生性。 2.2 广泛性。 2.3 周期性。 3. 操作风险类型及判定标准。 4. 操作风险高发领域。 二、 合规风险再认识 1. 合规的起源和发展 2. 合规的定义和性质 3. 合规风险的定义和具体表现 4. 监管处罚案例及监管视角分析 4.1 违规授信放贷。 4.3 违规办理票据业务。 4.5严重违反审慎经营原则。 4.6存贷挂钩、高息揽储。 三、 银行案件再认识 1. 案件防控的重要性。 1.1案件风险的特殊性。 1.2银行案件的危害及后果。 1.3上追两级、双线问责、一案四问责。 1.4对个人及机构的重大影响。 2. 银 行业案件定义的演进（一类案件、二类案件、三类案件）。 3.1年龄段。 3.2案发机构。 3.3案发岗位。 3.4隐蔽化、智能化。 4.1 出售和非法提供公民个人信息。 4.2 非法吸收公众存款。 4.3 伪造变造金融票证。 4.4 高利转贷。 1、 如何识别授信企业的光环分析 1.1 如何避免走入授信企业光环误区（案例分析） 2、 授信客户财务科目分析 2.1 部分重点科目的分析要点 3.1 看账目 3.2 看动机 3.3 看往来 4.2 企业老板的人品分析 4.3 企业提供的押品分析 5、如何发现授信客户的真实资金用途 5.1 客户真实需求在哪里 5.2 客户对资金需求的态度 5.3 还款来源与借款用途是否匹配 6.1 审查阶段的资料补充 6.3 放款阶段授信要素落实 6.4 放款阶段资料完整性 7、贷后管理中存在的主要痛点 7.1 贷后管理的重新认识 7.2 贷后管理的作用和意义 7.3 贷后管理的五大原则 7.4 贷后管理的资金监管 7.5 贷后管理的信息收集 7.6 贷后管理的预警管理 8.1 为什么要做财务分析 8.2 财务分析的整体过程 8.3 如何对重点科目进行分析 9、项目贷款的合规风险分析 9.1 项目贷款的贷前调查重点分析 9.2 项目贷款的资金专项管理合规分析 五、 典型案件深度剖析 1、某农商行巨额贷款诈骗案。 3、新员工隐瞒关联关系发放贷款引发不良。 6、伪造（私自保管）客户印章引发的风险事件。 7、贷后未及时披露风险预警事件导致不良。 8、协助客户资金过桥引发的风险事件。 9、与授信客户资金往来引发的风险事件。 六、 内控体系建立与完善 2. 流程梳理与合规风险地图构建。 3. 员工异常行为监测与控制。 4. 全员参与机制的构建。 5. 银行合规文化的培育。
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