|
金融科技发展与征信风控系统应用 背景： 截止2017年，中国已达9亿互联网用户。目前随着世界经济金融大格局的变化和智能 产业的突飞猛进，金融 行业正面临一个难得的转型、融合和发展的机遇。这个机遇就是 数字化，即将把人类带到智能时代的四项技术：A（Artificial Intelligence，人工智能），B（Blockchain， 区块链），C（Cloud computing， 云计算），D（Big Data， 大数据）。而中国过去老三化（城市化、货币化、工业化）已经基本完成，未来对于传统工业的改造、对于消费升级、对于新型城市化，都要用ABCD的技术手段，这些以ABCD为代表的新兴 产业将引领中国经济未来发展。特别是，金融领域、消费升级、新型城市化， 以ABCD为代表的金融科技为龙头，引导金融机构、金融科技公司以及研究 获客、征信与风控等共同进行融合创新发展，努力做好整合、提升、重构的实工夫，将有可能促使金融企业征信风控出现一次新的变革，出现 数字化、跃升式演进发展。 课程特点： 1. 金融科技的核心是获客、征信与风控，带来的价值及运行构建数据环境。 2. 获客、征信与风控系统操作从“应用”、“业务”、“技术”三方面分别进行了讲解和演示，对当今三大主流互联网技术进行了比较，就三者之间的 架构设计、共享账本和账本扩展性。 3. 利用互联网信息透明的特点，建立金融各层面的数据共享，不仅可以提升征信风控平台的服务能力，还能整合银行征信等 大数据风控。 4. 应用于金融科技技术进行金融管理的主要应用领域以及现状分析。 课程大纲： 第一讲：互联网科技+金融的发展趋势 一、科技时代高速发展逻辑 1) “摩尔定律”的发展脉络 2) 三大领域高速发展 二、网络效率逻辑 1) 数据智能逻辑 2) 深度渗透逻辑 三、互联网的颠覆 1) 超级平台现象 2) 非对称发展 3) 商业新物种 4) 金融新生态 4、 人工智能正在引领金融 行业“场景革命”——深度学习、自然语言处理、人脸识别、知识图谱 5、 智能金融投资顾问——未来金融职业人的首选 第三讲：金融征信风控管理、模型及算法构建 1、 金融征信风控模型搭建及核心模式分类 2、 金融征信风控模型分析 3、 征信风控模型的6个层级 6、 业务征信风控策略设计的关键点 7、 信用评分模型在消费金融业务中的应用 9、 社交网络算法在金融反欺诈中的应用 10、 如何用知识图算法谱识别欺诈行为 2) 挖矿到底干什么？ 3) 国家相关政策、现状和未来 4) 金融监管与去中心化未来 2) 证券业（股东投票） 3) 保险业（重塑基础设施） 案例分析：微众银行金融转型 2. 金融平台被誉为是天然风控平台 案例分析：蚂蚁金服小微贷云决策平台 案例分析：手机的APP上获得用户的姓名、年龄、地理位置、金额、购买的产品，投资时间等 案例分析：比尔.盖茨“世界需要银行的服务，而不是需要银行本身 1. 用户思维 ——把握用户的核心需求 ——如何利用用户体验开展金融营销 2. 简约思维 ——“简”是王道 ——如何“简”而不“乏” 3. 极致思维 ——抓住用户痛点 ——如何把握兴奋点 4. 迭代思维 ——先开炮后瞄准 ——如何有效微创新 5. 流量思维 ——羊毛出在狗身上让狗付费 6. 社交思维 ——口碑的独特优势 ——如何把握口碑的关键节点 8. 平台思维 ——建设新金融生态圈 ——如何建立互联网时代的联盟 9. 跨界思维 ——如何做金融颠覆式创新 第六讲：小试牛刀 实战练习：围绕本行特点，分组练习搭建以下四方面征信 大数据模型： （1）市场与精准营销，包括精准营销、实时营销和个性化推荐； （2） 客户关系管理，包括客服中心优化和客户生命周期管理； （4）银行征信与风控商业化指数体系的初步搭建和分析。
| 
