商业银行金融科技战略

和数字化转型

第一，了解关键技术突破对产业数字化和金融数字化的催化，数字化经济时代下传统商业银行面临的挑战以及数字化转型趋势；第二，了解腾讯、阿里为代表的科技金融企业的金融生态格局，建行、平安、招商等为代表的传统商业银行的数字化转型实践，以及微众、网商银行为代表的互联网银行的数字化营销案例，启发学员思考商业银行数字化转型和金融生态建设思路；第三，了解金融科技和数字化在商业银行零售金融、公司业务、财富管理和中后台服务等的具体应用；第四，提出商业银行数字化经营的策略建议，启发学员思考适合本单位发展的数字化金融发展策略。

该课程总时间约6个小时，包括课程中学员的互动讨论1小时左右。以下大纲为通用型内容，客户也可根据偏好与需求，与老师沟通，节选授课或调整内容，最终大纲由双方沟通确定。

（一）为什么数字经济成为国家战略？

（二）关键技术突破加快产业数字化发展

（三）产业数字化转型的具体应用及案例

（四）数字化时代的金融变革

（五）产业与金融数字化对传统银行的影响

（六）银行4.0发展趋势及数字化反击

（一）全球金融科技企业图谱

（二）金融科技企业分类及盈利模式

（三）科技企业金融牌照布局及金融生态建设

（四）腾讯和阿里的金融生态圈解读

（五）互联网银行经营数据分析与对比

（六）微众银行如何挑战传统银行

（七）网商银行如何成为“小微之王”

（八）金融科技企业和互联网银行对传统银行的启示

（一）国外经验——摩根大通的移动优先数字化战略

（二）新的“宇宙行”——建行的数字化转型及普惠金融生态圈

（三）新的“零售之王”——平安银行的数字化转型及五大生态圈

（四）“零售之王”——招商银行数字化转型及开放银行生态

（五）“后起之秀”——浙商银行数字化转型及平台生态战略

（一）商业银行业务中的金融科技“黑科技”图谱

（二）金融科技在零售金融的应用

1.数字化获客渠道及数字营销

2.客户画像和信贷模型应用

3.智能化大数据风控实践

（三）区块链与供应链金融新模式

（四）开放银行与数字化载体建设

（五）智能投顾与高净值财富管理

（六）RPA在银行中后台运营的应用

（七）金融科技在远程银行应用

（八）数字货币给商业银行带来的机会

（一）数字化的真正内涵与假数字化

（二）银行数字化转型的主要困难

（三）银行数字化经营的核心能力搭建

（四）数据治理与企业级金融科技架构

（五）银行数字化战略和金融生态建设的具体举措