|
【课程背景】 财富管理是指以客户的现有财富和未来的生活 目标为中心，设计出一套全面的 财务管理和生活管理方案，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的 资产、负债、流动性资金进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。所以 财富管理范围包括 : 现金 资产及储蓄管理、企业债务管理、个人与家庭 风险管理、保险 计划、投资组合管理、退休品质管理及传承安排。通过以上诸多管理保障客户的财富安全与生活品质的稳健持续。 本课程主要训练如何为中高净值客户提供 财富管理服务，综合配置金融 资产以期实现客人的财富保值、增值如愿分配等需求。 【课程收益】 1、认知：了解 财富管理的内涵与意义，高净值人士的需求、以及如何沟通 财富管理话题。 2、专业：了解保险在 财富管理中的独特功能，以及如何帮助客人的生活变得更加美好。 3、技能：掌握高净值人群的方法， 资产配置的逻辑和方法。 【课程特色】 严谨专业、逻辑性强、案例新颖、互动式学习、学完即可用 【课程对象】财富顾问、理财经理、保险规划师 【课程时长】1天（6小时） 【课程大纲】 模型：五福临门 第二讲：高净值人群的细分 二、财富来源划分方法（SOW） 三、个人生命周期细分法 四、九宫格分析法 五、富人的自我认知细分法 第三讲：高净值人群的需求 一、融资需求 二、海外投资需求 三、艺术品投资需求 四、慈善需求 五、家族传承需求 六、大额保单产品需求 一、损失转移、补偿 二、平抑系统风险 三、保证绝对收益 五、阳光筹划税赋 1、递延纳税 2、降低税基 3、创造税金 六、有效保全财产 七、保证定向分配 研讨：在售的防御型产品 2、配置高评级债，获取稳健回报 研讨：在售的稳健型产品 研讨：在售的进取型产品 四、综合配置建议方案
| 
