《商业银行战略规划与战略规划执行解码》 陈德胜 博士/教授 宏观经济与商业银行经营管理专家
课程背景： 2023年10月30日至31日中央金融工作会议、2023年12月11日至12日中央经济工作会议，对2024年经济工作和未来5年的金融工作做出了明确的部署。国家金融监督管理总局的设立、《商业银行资本管理办法》 的发布，对商业银行的经营管理提出了更加严格的要求。在此背景下，各商业银行都在加强战略规划的迭代更新和解码，推动执行层面对业务经营管理的提升和促进。 为此，本课程对商业银行战略规划与战略规划执行进行解码，为商业银行战略规划制定的有效性提升和战略 执行力的提高进一步指明 方向。
授课老师近30年的银行理论学习研究和商业银行总分支行实践工作经验，十余年的战略规划工作经验，逻辑严谨，思路清晰；通过深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。
课程收益： 1、学习了知商业银行战略规划的逻辑思路、常用模型和实践过程。 2、通过解读，帮助学员全面学习了知商业银行战略规划执行的关键要素、方法和实施路径。
课程对象： 银行部门经理
课程时间： 1天，6小时/天
课程方式： 主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴
课程大纲 一、商业银行战略规划解码 （一）什么是战略规划 1什么是战略 （1）愿景 （2）使命 （3）战略定位 2什么是规划 （1）年度规划 （2）三年规划 （3）五年规划 （二）战略规划编制的基础要素 1外部社会政治经济金融环境（PESTEL模型） （1）社会环境（例如：中国特色社会主义） （2）政治环境（例如：金融的政治性、人民性、党管金融） （3）经济环境（例如GDP、CPI、高质量增长） （4）金融环境（例如M2、社融、资本管理办法） （5）科技环境（例如数智、中国式现代化、高质量增长、质效 生产力） 2内部经营管理状况（年度、近三年、近五年、近十年---麦肯锡 7s模型） （2）经营状况分析（SWOT模型，包括 资产、负债、资本、盈利性等） （3）管理状况分析（诸如组织、人力、流程、 风险管理等） 3未来经营管理对战略规划编制的要求提炼 （三）战略规划编制（新麦肯锡五步法） 1愿景 2使命 3战略定位 6 组织变革（部门与职责、岗位与职责：团队的能力和动力） 7制度（建立和健全） 8机制（适应新的战略制定和实施，SCP---规则/结构、行为、业绩） 二、战略规划执行解码（第一部分：总部层面） （一）战略规划宣讲 （二）组织架构再造 （三）人力资源重组 （四）制度、机制、流程和信息化配套支持 （五）风险政策、授信政策与营销规划衔接 （六）资本、资产、负债、内部转移定价（FTP）等政策明确 （七）经营责任书签署 三、战略规划执行解码（第二部分：分支机构层面） （一）分支机构所在地的经营环境与资源梳理 1主要和重要 产业与企业（存量客户概况，波特5力模型） 2优势产品、模式、资源等经营管理策略制定 （二）对公业务综合化营销 1确保管理模型优化---注重过程指标监管与考核 3灵活精准细化营销---坚持 目标导向，注重过程管理 （1）一行一策---找准突破口 （2）一户一策---分类分级经营，全流程跟踪服务 （3)一人一策---综合联动 （4）加强统计分析与动态反馈闭环响应 a指标细化 b动态图示 c统计分析--每个岗位关键指标一张表 4数智化经营与管理 （1）信息化 （3）智能化 5营销服务方案准备精准 （1）关系营销---社会活动能力 （2）平台化营销 （4）沙龙化营销 6做好存量和增量管理 7做好线上营销和线下营销的结合 9交易型和投行化转型 12经营标准化转型 （1）落实到人的动作、过程、结果标准化 （2）落实到事的动作、过程、结果标准化 （3）落实到时的动作、过程、结果标准化 13管理标准化转型 （1）重点过程指标 （2）条线负责人管理职能 （3）细化对分支行的管理动作 （4）建立简单易执行的反馈机制 （5）建立简单易执行的追踪机制 14盈利标准化转型 15可持续复制性和持续提升 （三）加强基于全量AUM提升的零售业务经营管理 1全员重视 2网点资源盘点与标准化 3网点资源盘点与标准化 4营业室资源盘点与标准化 5一行一策 6一户一策 7一人一策 8部门职责明确赋权 9岗位职责明确赋权 10流程节点优化顺畅 （1）制度---规范团队行为 （2）沟通---激发团队活力 13持续培训机制 14营销服务方案准备精准 （1）关系营销---社会活动能力 （2）平台化营销 （4）沙龙化营销 15找准突破口 16全流程跟踪服务 17公私综合联动 18分类分级经营策略 19注重过程指标监管与考核 20向存量要增量 22注重线上营销和线下营销的结合 24保证收益，增加权益 25加强统计分析与动态反馈闭环响应（pdca工作法）
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