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银行数字化转型与落地 课程背景： 近年来，随着 互联网金融的不断深入发展，线上供应链金融又向商业银行提出了新的挑战，如何灵活运用 大数据、 云计算、人工智能等信息技术实现供应链金融新突破，成为摆在商业银行面前的一道新课题。金融科技为近几年全球投资人和创业者聚焦的热点 产业，信息技术和金融的全方位融合不断打破现有金融的边界，深刻改变着金融服务的运作方式，回归至金融所要解决的本质问题——资金的高效运作及应用。金融科技将会对人类的 生产，生活方式产生深远影响，是金融业适应信息时代所发生的一次深刻变革。 课程时间：1-2天，6小时/天 课程 目标：转换思维观念，了解未来银行的总体趋势，及早推进内部变革 课程对象：银行全员（普及金融科技、提升危机意识、启发 创新思维） 银行管理层（提升战略决策、 创新思维、银行金融转型） 课程方式：讲师讲授+案例分析+情景模拟 课程大纲 第一讲：商业银行数字化转型——从技术革命到认知革命 一、为什么银行要转型 1. 大环境 2. 外部因素 1）客户变化（体验、觉醒） 2）监管（金融内生风险、回归金融本源） 3）疫情（加速、催化） 3. 内部因素 二、谁是转型主力军 1. 中国银 行业四次转型：电子化转型——市场化转型——流程银行（失败告终）—— 数字化转型 2. 数字化转型的主导者：决策者、管理者、中层、基层 1）科技与业务 2）业务与场景 3）业务与数据 四、银行转型的本质 1. 银行本源 2. 未来长尾市场蓝海市场 五、银行对比金融科技公司未来的优势 1. 融资 2. 风险控制 3. 资本规模 4. 社会信用 第二讲：金融科技2.0助力银行踏上新征程 一、国内金融科技公司发展以及对于银行的冲击 1. 金融科技公司AT（ 腾讯投资控制819家， 阿里投资控制543家）垄断覆盖中国独角兽企业 2. 国内科技公司与美国科技公司优势与劣势对比 2）“上天”与“入地”（spaceX，openAI，Starlink） 3. 科技“无根之痛，真的很痛” 1. 国内大型银行和股份制商业银行2021年金融科技投入情况与产品分析 2. 国内智能金融应用情况 1）前台 2）中台 3）后台 第三讲：金融科技创造未来 一、ABCDG触发金融科技 1）存储能力 2）通讯能力 3）计算能力 1）静态/动态数据 1）开放性、分布式 2）不能篡改、有匿名特性 3）可重复检查 4. AI 2）算法（通俗易懂的算法） 3）金融科技技术组件（ Python. Java.spark. docker) 二、数字货币“脱虚向实” 1. Libra白皮书 2. Libra三个野心以及发展联盟 3. 未来货币初见央行DCEP 4. 数字人民币生态 1）广泛可得 2）厘清责权 3）公平竞争 3. 用户画像 1）社会属性. 生活习惯. 行为特征 3）透过画像看到的精准营销 4）对私画像、对公画像 4. 智能风控 2）风控2.0：水电气新三表 4）智能风控的新8个维度 5. 轨迹数据与客户风险控制与管理 第四讲：金融科技BATJ驱动银行创新的力量 1. 蚂蚁金服暂缓 上市背后揭示了什么(马云烧烤了自己，香了众人） 2. 马云外滩几个观点（有可以吸取，有可以摒弃） 3. 蚂蚁金服生态分析 4. 全国社保与蚂蚁金服深度合作 6. 蚂蚁金服与银行联合贷的思考与未来合作模式 1）智能用户画像 2）智能精准营销 3）智能风控 9. 310模型 二、微众银行 1. 微众银行融会贯通ABCD 3. 微众银行服务长尾，普惠小微 1）微粒贷产品分析以及银行创新改变方法 2）微业贷：覆盖、普惠、总量（案例分析） 3）微闪贴 4. 微众银行开启新型小微对公业务先河 1）对公扫码付 2）回款管理 3）智能系统 三、京东金融 1. 供应链金融
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