赵疏敏《跨境金融发展趋势》含数据分析与案例

《跨境金融发展趋势》含数据分析与案例

课程背景：

党的二十届三中全会通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》，强调要“建立健全跨境金融服务体系，丰富金融产品和服务供给”。这是更好满足跨境贸易和投资需要的战略举措，将为扩大高水平对外开放、拓展中国式现代化发展空间提供有力支撑。来自海关总署的数据显示，上半年我国货物贸易进出口总值21.17万亿元人民币，同比增长6.1%，贸易规模再创新高，季度走势持续向好。党的十八大以来，我国有序推进金融业开放，持续拓展金融开放的广度和深度，跨境金融产品不断丰富，服务体系逐步完善，服务能力持续增强，跨境金融发展取得重要成果。

课程大纲：

一、 我国有序推进金融业开放，新时代我国跨境金融发展成效

(一) 贸易结算规模稳步扩大，服务进出口贸易能力持续提升

1. 2023年我国主要商业银行国际结算金额再创历史新高，达到11.57万亿美元，较上一年增长4.4%

2. 银行和支付机构积极推行数字化、自动化结算流程，提供快速、安全、低成本的结算服务。2023年国际保理业务同比增长16.7%

3. 针对高新技术和专精特新企业实施跨境融资便利化政策，降低企业融资成本

案例：结算服务银行依托境外清算渠道，为企业提供多币种跨境汇款服务。

案例：常见的进口类：贸易订单融资，应收帐款融资；出口类：工厂订单融资，采购资金融资

(二) 我国对外直接投资渠道更加通畅

1. 2024年上半年对外非金融类直接投资726.2亿美元，同比增长16.6%。

2. 截至2023年6月末，中资银行在境外71个国家和地区设立了295家一级机构，为“走出去”中资企业提供便捷金融服务

3. 我国金融机构深度参与国际经贸合作，发起成立“一带一路”银行间常态化合作机制（BRBR）、“一带一路”绿色投资原则（Gip）等，开展多层次跨境金融合作，拓宽中资企业境外投融资渠道

(三) 金融市场对外开放持续扩大

案例：南北互通（深港通、沪港通、债券通）北向资金，到底是啥？怎么投资中国?

1. 境内外金融市场互联互通稳步推进，沪深港通规模不断扩大，2023年北向日均成交额超千亿元人民币，沪伦通模式拓展至与德国、瑞士的互通合作

2. “债券通”“互换通”相继推出，基金互认、ETF互挂、跨境理财通等试点持续推进

3. QFII/RQFII全面取消额度限制，截至2023年末，已有802家境外机构获批合格境外投资者资格；部分外资机构获批参与企业债务融资工具承销、国债期货交易试点

4. 中国国债被纳入彭博巴克莱、摩根大通、富时罗素三大全球主流债券指数，截至2024年5月，已有1100余家境外机构进入中国银行间债券市场，持债总规模超过4.2万亿元

(四) 人民币国际化取得积极进展

1. 2024年6月，人民币在国际支付中占比达4.61%，保持全球第四大支付货币位置

2. 人民币成为我国跨境收付第一大结算币种，2023年人民币跨境收付总额52.3万亿元，同比增长24%。2024年6月，人民币在国际贸易融资中的占比达5.99%，是仅次于美元的贸易融资币种

3. 人民币国际化网络更加完善，境外人民币清算行和央行间双边本币互换协议数量持续增长，人民币跨境支付系统（CipS）在全球持续推广，业务范围覆盖超过180个国家和地区。

二、 我国对外开放新形势下跨境金融服务挑战与商机

(一) 伴随我国出口动能由中国制造向中国创造迈进：新对象

案例：“涉外保函”产品以金融力量助力进出口企业与时间赛跑，银行保函是指银行应交易一方的要求向交易另一方出具的、承诺按照保函条款约定向其履行相关付款义务的书面文件。保函各方当事人中，申请人、被担保人、受益人、委托行(如有)、转开行(如有)中任意一方注册地在境外的保函，均属于涉外保函。主要适用对象为对外商品、劳务、技术贸易、工程承包合同履行，对外投资、跨境并购、境外发债、境外贷款等过程中需要银行增信的客户。“中信保提保”

1. 服务业可贸易特征不断增强，数字内容、数字服务、数据交易等数字贸易生态日益丰富

2. 以RCEP、DEPA等为代表的贸易协定不断推进服务贸易自由化，服务贸易开放度持续提升

3. 以“新三样”为代表的高技术、高附加值、引领绿色转型的产品成为我国新的出口优势

4. 贸易新业态新模式：货物贸易为主，亟须完善适应服务贸易、数字贸易发展的跨境金融服务体系

(二) 我国跨境金融服务体系的区域布局作出调整：新区域

1. 结合我国对外开放新局面，推动中资金融机构优化完善“一带一路”、RCEP等区域境外网络布局

2. 我国正在采取更加主动的开放战略，将西北、西南和东北地区由对外开放的“末梢”推向“前沿”，形成沿海、内陆、沿边的全方位开放格局

(三) 嵌入全球产业链价值链的深度持续增加：服务新模式

案例：跨境电商贷；指针对在亚马逊电商平台上经营的境内外跨境电商企业，银行给予可信用方式的一般授信额度，用于满足跨境电商业务采购及运营的短期融资需要。

案例：跨境e汇-跨境电商收汇业务：跨境电商卖家在境外电商平台（北美亚马逊）开店销售货品后，银行为卖家办理货物贸易项下收款服务。

案例：贸易资产融资：通过与菜鸟，各海外仓库的合作便利，用您在这些海外仓库的货品为抵押，让您存货变流动资金。

1. “走出去”企业在投资建厂、资金运作、员工管理等场景中出现更复杂的金融需求