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课程说明 一、【课程背景】 资产配置的理念自几百年前开始萌发，伴随时间发展，大众越来越接受其背后的逻辑和方法论。在全球经济环境动荡不定，我国处于 经济转型期的大背景下，财富类客户和高净值客户急需通过专业的 资产配置服务实现财富的保值、增值与传承。 就具体客户而言，需求可谓“千人千面”，客户经理往往缺乏个性化问题的解决能力。做好 资产配置需要对客户需求、宏观环境、投资策略、投资标的等模块有系统的认知与了解，也需要将营销学、心理学、金融学、企业管理等相关知识内容融汇贯通，这是极大的挑战，但也是银行未来竞争的关键所在。 二、【课程收益】 2. 宏观：洞察宏观环境的变化趋势； 3. 策略：建立投资策略模型指导择时投资； 4. 销售：演练不同情景下面对客户时的关键话术。 三、【教学形式】 70%讲解：老师针对客户需求挖掘与分类、 宏观经济环境分析框架、投资策略梳理、 资产配置方案呈现、后续动态跟踪等主题模块内容进行讲解和剖析。 30%情景模拟与演练：学员结合重点客户画像，演练初见、需求挖掘、策略制定、方案呈现、落地跟进等情景下的关键动作与关键话术。 四、【适合对象】 银行零售条线客户经理、理财经理等一线营销人员 五、【课程时长】 1天，6小时/天 六、【教学大纲】 情景1：客户初见 -如何给出投资建议 -影响客户感性认知的五项基本原则 情景2：生命周期 情景3：宏观环境 -宏观指标分析体系框架 -中国与国际当前宏观环境分析 情景4：家庭支柱 -人生的四大课题（疾病、育儿、养老、传承） -周全的保障体系（四大课题的量化配置参考） 情景5：投资收益 -在中国投资的核心标的选择 -参与资本市场投资的四大理由 -为什么在中国投资要择时 情景6：宏观择时 -用中国版投资时钟分析股市环境 -用股债比数值分析股市环境 - 行业分析的基础模型（稀缺性、刚需性、成长性、稳定性） -选风格 情景9：客户KYC -客户KYC框架 -客户KYC话术梳理 -建议书的框架 -配置建议沟通技巧 -常态化反馈机制建立
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