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一、【课程背景】 在“息差”越来越薄的条件影响下，在我国进入 高质量发展的背景下，伴随 财富管理市场的发展，各家银行纷纷在相关业务领域发力。但很多在 财富管理领域专注时间较短者往往缺乏对 财富管理业务的认知和认同，缺乏对相关工作的 系统思考。 正所谓“人教人千遍不会，事教人一遍就行”，此课程采用学员喜闻乐见的桌游形式，让学员充分体验人生重要事件，进而理解不同金融产品的功能与价值，从全生命周期的角度认知家庭 财富管理的意义和逻辑，可以有效的提升学员的价值感、 目标感和营销能力。 二、【课程收益】 1. 认同：帮助零售条线员工树立职业理想，认同 财富管理的价值； 2. 营销：让学员更好理解如何进行全生命周期的 财富管理服务与营销； 3. 产品：让学员框架性的厘清、认同零售条线不同金融产品的功能与价值。 三、【教学形式及示例】 40%体验：课程利用 沙盘组织学员进行体验，高度还原和模拟人生中的重要事件和金融需求，学员运用 财富管理思维努力让自己实现不同等级的富裕 目标。 沙盘模拟的根本目的是让学员洞察人生百态，并探寻基于全生命周期理论进行 财富管理服务的方式方法。 60%讲解：老师针对 财富管理的内涵、产品体系、基础逻辑方法、营销策略、典型案例进行讲解和剖析。
四、【适合对象】 银行零售条线员工（含理财经理、客户经理、营业部主任、后备干部、大堂经理、新转岗人员等） 五、【课程时长】 1天，6小时/天 六、【教学大纲】 （一）开场导入 - 国家“共同富裕”的宏观政策 （二）情景1：经济独立 1. 中国百姓收入、支出现状分析 2. 全生命周期理论 - 单身精英的三种形成路径 - 单身精英人群的独特服务诉求（婚前财产规划） - 投资理财意识的起点 - 早期负债生活、逐步改善 （三）情景2：家庭支柱 - 子女教育支出费用测算 - 子女教育规划典型策略 - 家庭财富的顶峰时间点分析 - 房产配置环境分析 - 保险与家庭财富隔离分析 - 我国深度老龄化趋势 - 年金险与增额终身寿等产品卖点分析 - 老年的三笔费用支出（品质生活、医疗费用、照护费用） - 富裕三阶梯理念导入（30-60岁：由自己自主、成家立业，向财务自由努力） - 盘面、道具、职业角色、操作规则 -30-50岁阶段生命周期模拟 -50-60岁阶段生命周期模拟 2.普通人面临的人生六大课题 -就医风险 -子女养育压力 -养老压力 -定向传承 -房产压力 -获取超额收益 3.如何搭建家庭的保障体系？ -健康类：医疗险、意外险、重疾险 -长久：年金险、寿险 -好未来：万能险、保险金信托 -个人 -家庭 -企业 -社会 -客户生命周期理论基础 -美林时钟
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