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公私联动营销提升 课程大纲
【课程收益】 2. 专业：提升学员解决 企业家客户金融与非金融综合问题的专业能力； 3. 业绩：提升支行网点的公私两个条线综合业绩。 【课程背景】 在当下“稳经济”的主基调下，在国家推进”共同富裕“的时代背景下， 企业经营和个人 财富管理等领域均发生着一系列的改变。对于支行而言，传统依靠“存、贷、汇”的基础产品服务模式越来越难以满足客户的需求，全面整合内部机制、提升一线营销人员咨询式服务客户的能力正成为加强公私联动的重中之中。 在 宏观经济环境不断变化的影响下，未来的银行人急需提升对客户全生命周期的陪伴式营销服务能力。不仅要充分理解不同金融产品的功能与价值、更要从全生命周期的角度知晓客户的需求，运用场景化的营销服务思维有效提升业绩产能。 【教学形式】 讲授80%+情景模拟与演练20%（情景模拟教学形式：用文字描述一个情景，同时给出情景下的典型做法选项，学员根据自己的理解选择情景下的最优做法，示例如下图。选择结束后讲师引导分析和讲解关键内容） 【课程时长】 1天 【课程大纲】 导入：角色定位与课程形式 1、金融从业者的分级定位 2、课程逻辑说明 2、情景1：购买习惯变化 -基于企业 商业模式的业务机会洞察（资金流、供应链） -案例：某央企800亿存款公私联动项目、某出租公司结算业务公私联动项目、某货币 基金公司托管业务 3、情景2：环境挑战 -基于企业生命周期的融资渠道分析 -从家企财富混同视角看不同融资方式的利弊，探寻营销机会（保险、 家族信托等） -不同企业形式特征分析 -基于 股权控制的 财富管理（银行公、私联动营销契机分析，对公开户、代发工资、潜力客户、保险、 家族信托等） 5、情景4：税收筹划 -税收筹划的基础知识 -基于金税四期的 财富管理（银行公、私联动营销契机分析，贷款、对公开户、代发工资、潜力客户、 家族信托等） 1、情景5：”百年大变局“ -宏观形势分析的框架 -常用的数据获取渠道 -我国当下经济发展中的难题与策略 2、情景6：房产投资 -国家近期房地产政策导读 -房产投资分析的逻辑框架 3、情景7：婚姻危机 -婚姻析产问题的防范与解决（ 家族信托、保险、遗嘱） -从法商的角度看保险（含保险金信托）对于婚姻风险的解决 -跨境婚姻及子女教育策略分享 4、情景8：金融投资 -代发工资客群的线上与线下综合营销策略 5、情景9：企业接班与风险隔离 6、情景10：关键营销
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