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财富传承专家课程大纲 u 产品背景： 随着社会经济的发展，私人财富的积累越来越多，如何安全合规的将财富进行传承，是每一个人都需要面临的问题。在现有的民法典规定下，如何利用遗嘱和各类金融工具将不同的财富进行传承，是每一位财富管理从业者的必须课。财富传承专家课程从财富管理的基本策略入手，通过对财富传承策略思维和工具的学习，并学会如何讲好财富传承的故事，培养财富传承 方向的专家。 u 学习对象： 保险从业人员、财富管理工作从业人员、银行理财工作从业者等。 u 学习形式： 在线学习，累计课时8小时。 u 产品优势： 全：从财富风险到工具应用，全面学习财富传承内容； 专：专注财富传承核心内容，聚焦财富传承应用能力； 精：经典案例解析全面掌握，精选授课老师倾囊相授； u 课程内容： 一、财富管理基本策略 1，财富人群现状与深蓝市场 l 高净值财富管理现状与机遇 2、财富管理过程中风险 l 财富管理的要素与阶段 l 企业家刑事法律风险 Ø 企业家主要刑事犯罪罪名 案例1：知名企业家刑事犯罪 l 婚姻家事法律风险 Ø 婚前财产与婚后财产 Ø 个人财产与共同财产 Ø 夫妻共同债务问题 Ø 策略性建议 案例2：著名影视明星离婚财产分割 l 股东个人财产与公司财产混同 Ø 公司法财产混同问题 Ø 错误公司股权架构 Ø 股东连带责任探讨 Ø 策略性建议 案例3: 某知名企业家财产混同被司法执行 l 资金链与现金流问题 Ø 策略性建议 二、财富传承策略思维与工具 1，财富传承过程中风险 l 财富传承过程的几种典型风险类型 案例4: 难以继承的“财产” 案例5: 陷入纷争的财产争夺 2，财富传承的工具总论 l 财富传承策略工具 l 财富传承过程常见三种工具 3，财富传承的工具之遗嘱 l 《民法典》关于遗嘱相关规定 l 遗嘱常见风险点与争议点 l 遗嘱作为传承工具优势 l 遗嘱作为传承的局限性 l 遗嘱常见认知误区 l 遗嘱设计与实践操作策略 案例6: 无效遗嘱司法判例 4，财富传承的工具之保险 l 保险在财富传承中的价值 l 保险作为传承工具优势 l 保险作为传承的工具的局限性 l 保险常见认知误区 l 保险作为传承工具的设计策略 案例7:保险如何防范财务风险 5，财富传承的工具之信托 l 信托主要法律关系 l 国内与海外信托对比 l 信托作为传承工具优势 l 信托作为传承的工具的局限性 l 信托的设计思路与框架 案例8: 知名人物与企业的信托设计 6，财富传承工具实践性探讨 l 三个工具互补性设计 l 复核性需求的设计思路 三、如何讲好财富传承“故事”与风险防范 1、如何讲好一个财富传承故事 l 讲好一个财富传承故事框架 l 听故事的“人”基本画像 l 顾问式销售思路的路径 2，合规性思维与风险防范 l 金融销售行为风险与适当性管理 l 实践适当性管理步骤
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