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互联网金融与商业银行应对课程： 《互联网金融挑战与存款营销的战略性策略》课程大纲 一、培训对象：商业银行中高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、中高级产品经理、中高级客户经理等。 二、培训内容和目标：从互联网金融的特有视角，通过对互联网金融典型案例的分析，全新解剖网络时代的各种互联网金融生态，在系统地剖析电子支付创新、互联网融资创新和虚拟货币创新的核心原理基础上，揭示蓬勃发展的互联网金融创新对传统银行业务构成的巨大挑战，增加商业银行中高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、中高级产品经理、中高级客户经理对互联网金融核心原理的的深刻理解，以开放的态度迎接互联网金融的挑战，增强对新时期存款营销的重要性和艰巨性的认识，创新商业模式，加快银行产品转型升级，实现银行存款营销的战略转型。 三、培训时间：1--2天 四、授课形式：讲解+小组讨论+案例+故事+角色扮演+头脑风暴等。 五、课程大纲： 第一部分 开启互联网金融之门 模块一：开启互联网金融之门 1. 案例：从阿里贷款故意隐藏的一个数字说起 2. 阿里贷款的密码解剖 3. 网络金融之门 4. 结构定律 模块二：互联网金融概述 1. 概念 2. 互联网金融的特点 3. 金融商业模式的三分法 4. 互联网金融的主要分类 5. 大数据金融 6. 众筹 7. 网金融门户 8. 目前我国五联网金融的特点 第二部分 互联网金融创新的主要形态 模块一：商业形态与互联网金融 1. 揭示商业模式的三级台阶 2. 商业形态的经典模型 3. 中小企业崭新分类 4. 信贷的风险属性 5. 传统风控技术 6. 报表中隐藏的兵器柜 7. 网络融资的商业模式优势 8. 风险防范的手段创新 9. 供应链金融与互联网金融的融合和边界 模块二：网络支付的创新 1. 支付宝的最大贡献 2. 人民币和美元的支付结算规则 3. 附属帐户体系 4. 电子商务的核心价值：第三方支付 5. 财户的价值发现和挖掘 6. 阿里巴巴的赢利模式 7. 第三方支付对银行的冲击 8. 银联的反击 9. 商业银行的支付创新 模块三：网络融资创新 1．综合电子商务平台的网络融资及案例 2．阿里贷款的商业模式 3．信贷资产证券化 4．垂直电子商务平台的网络融资及案例 5．明保理和暗保理 6．反向保理 7．基于应付帐款的模式创新 8．京保贝的融资模式 9．P2P网贷及风险防范 10． 众筹融资及法律风险规避 11． 农庄的故事 模块三： 其他网络金融创新 1. 互联网销售金融产品 2. 余额宝与利率市场化 3. 无奈的银行“宝宝”军团 4. 电商进入民营银行 5. 互联网金融生态圈的雏形 模块四： 区块链金融应用的实战创新 1. 区块链的应用选择 2. 需要区块链应用的场景 3. 区块链与供应链金融 4. 中国金融的最大问题 5. 商业模式：Better与Must 6. 区块链的创新应用案例 第三部分 商业银行存款营销的战略性策略 模块一：银行负债1.0版本技术 1. 授信引存 2. 贷款派生存款四技术 3. 受托支付的灵活运用案例 4. 贷款经营术 模块二：银行负债2.0版本技术 1. 银票产品的活学活用 2. 银票的三项创新 3. 增值税发票的秘密 4. 商票产品的活学活用 5. 掠地案例 6. 国内信用证和保函的活学活用 7. 应收类产品的神奇运用 8. 反向保理和反向担保 9. 存货类产品的运用 10. 动静结合的抵质押 11. 预付类产品的运用 12. 负债业务计算题 模块三：银行负债3.0版本技术 1. 国际业务技术 2. 经典案例 3. NRA帐户人民币存款 4. 套利交易技术 5. 跨境人民币技术 6. 上海自贸区的产品创新机会 7. 国际和资金资本的经典案例 模块四：银行负债4.0版本技术 1. 债务融资工具技术 2. IPO金融技术 3. 私募股权基金 4. 解禁资金和减持资金 5. 并购间隙存款 6. 托管和监管技术 7. 大额可转让存单 8. 信贷资产证券化 9. 银行类资产管理新空间 10. 人民币掉期产品的空间 模块五：存款营销新策略 1． 低成本存款的立行作用 2． 大客户的营销突破 3． 中小企业客户的批量营销 4． 金融回归实体经济 5． 应收应付网 6． 供应链金融技术的最新突破 第四部分 典型案例集萃（部分） 陈盛东讲师简介： } 供应链金融与区块链金融专家 } 公司银行“五朵金花”品牌课程版权人 } 中欧特聘导师，香港中文大学特聘讲师
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