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《理财有道:财富管理与保险金信托》 课程目标： 1.拼专业的时代，帮助理财经理快速掌握保险金信托的法律规划要点，对保险金信托的风险管理功能知其然，也要知其所以然； 2.建立专业形象，能够在回答高净值客户问题时，给与专业的建议，重塑大额保单销售逻辑，切合财富管理与人生规划破局销售。 授课方式： 本课程将采用讲授、案例分析、小组讨论、互动交流等多种授课方式，以确保学员的参与度和学习效果。 课程时长：6课时 课程纲要： 课程导入：高净值客户财富管理与传承中的法税风险隐忧 1.直击担忧的痛点—高净值家庭的十大烦恼 2.找准需求弹着点—大额保单的十大财富管理功能 一、保险金信托法律与适用性 1.信托可以传承爱 2.信托可以防御风险 3.神奇的独立隔离作用 4.身后事的考虑层级—如何传递财富 5.保险金信托的功能与独特优势 6.保险金信托安全性与法律支持 7.保险金架构的合理设计 二、保险金信托重点客群法律规划要点 1.保险金信托十大客户精准画像 2.案例一：家庭财产保全 3.案例二：养老规划与婚姻风险防范 4.案例三：后代的照料与正向引导 5.案例四：企业经营风险隔离 6.案例五：无忧的高品质养老 7.保险金信托适用的风险点 三、高净值客户渠道精准定位营销 1.需求导向式销售——用心服务超越客户期望 2.保险金信托高客面谈七步曲动作分解 四、保险金信托产品真实场景案例教学 1.家企资产隔离，规避企业经营风险牵连家业 2.保护婚财富，控制财富流向 3.细水长流，防止子女挥霍 4.特殊家庭成员，需要特殊照顾
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