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新时代背景下——高净值人群的私人财富管理之道 课程背景 根据权威机构统计，中国的高净值人群已经接近200万人，拥有的可投资资产190万亿。随着新时代的到来，更多的人群面临着财富管理与财富传承等问题。如何科学的实施财富管理？如何有效的实施财富传承？这些都是摆在高净值人群面前最为紧迫的问题。只有掌握了国家政策发展的方向、法律知识、税务常识以及财富管理的规律，改变思维、改变观念，方能实现科学有效的财富管理与财富传承。 课程时间：1小时 授课对象：高净值群体 课程大纲 模块一：2018中国高净值人群的现状分析 1、高净值人群的标准与现状；高净值人群职业构成与年龄构成 2、关注点发生变化——财富安全、财富保值、财富传承 模块二：财富发展的两个阶段 1、财富创造阶段与财富管理阶段 2、财富创造阶段的成功法则——意愿+三度 3、不同阶段的产生的机会——下海、炒股、房产、电商、微商 4、财富管理时代与财富创造的目标与方式截然不同 模块三：财富管理的实施策略 1、财富管理的本质；失败的财富管理；财富管理的首要条件——意愿 2、高净值人群三个弊端和六方面体现 3、方向不对，努力白费——典型案例分析 4、资产配置的五个原则；四种必要的方式 模块四：法商角度分析保险的独有优势 1、三性——安全性、确定性、避税性 2、三权——所有权的保护性、继承权的唯一性、专属权的特殊性 3、从法律法规看保险优势——案例说明 4、注意关键的问题——受益权的丧失 模块五：产品介绍 1、犹太人的传承思考；产品选择的方向——年金险、终身险；产品推荐 结论 1、人寿保险——让财富更安全，让传承更具体 2、不谋全局者，不足谋一域；不谋万世者，不足谋一时。 3、做好私人财富的管理、保护与传承，让爱与责任成为永恒
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