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张光禄:银行青年管理干部宏观战略视角下的经营分析与策略制定

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银行青年管理干部宏观战略视角下的经营分析与策略制定
张光禄老师
【课程背景】
当前,金融行业面临着复杂多变的发展环境,利率市场化深入推进,金融科技快速发展,同业竞争日趋激烈,监管政策不断完善。银行作为金融体系的重要组成部分,其经营管理面临着诸多挑战与机遇。青年管理干部是银行未来发展的核心力量,肩负着推动银行战略落地、实现可持续发展的重任。然而,部分青年管理干部在经营分析时,往往局限于局部数据和短期效益,缺乏从宏观战略角度进行系统分析和策略制定的能力。因此,开展本次培训,旨在提升银行青年管理干部的经营分析水平,培养其宏观战略思维,助力银行在激烈的市场竞争中实现高质量发展。
【课程收益】
Ø  帮助青年管理干部构建系统的经营分析框架,掌握从宏观战略角度进行经营分析的方法和工具,能够全面、深入地剖析银行经营状况。
Ø  提升青年管理干部的策略制定能力,使其能够基于经营分析结果,结合宏观环境和银行战略目标,制定出具有前瞻性、可行性和有效性的经营策略。
Ø  增强青年管理干部的实操能力,通过案例分析、实战演练等环节,将所学知识和技能运用到实际工作中,提高银行的经营管理水平。
【课程对象】
银行青年管理干部及相关需求者
【课程时间】
1 天(6小时/天)
【课程大纲】
一、 经营分析的基础框架与宏观环境分析1. 经营分析的基本框架与核心要素
(1)     经营分析的定义与意义
(2)     经营分析的核心要素
①     四大核心:经营目标、经营数据、经营流程、经营风险
②     经营目标是经营分析的导向
③     经营数据是经营分析的基础
④     经营流程是实现经营目标的过程
⑤     经营风险是影响经营目标实现的不确定因素
(3)     经营分析的基本流程
①     四个核心阶段:数据收集与整理、指标分析、问题诊断、提出建议
②     详细介绍每个阶段的具体工作内容和方法
③     引入PDCA循环模型(计划 - 执行 - 检查 - 处理)
2. 宏观环境分析:影响银行经营的外部因素
(1)     PEST 模型在银行经营分析中的应用
①     政治(Political)因素
②     经济(Economic)因素
③     社会(Social)因素
④     技术(Technological)因素
(2)     行业竞争分析:波特五力模型
① 现有竞争者之间的竞争
② 潜在进入者的威胁
③ 替代品的威胁
④ 供应商的议价能力
⑤ 购买者的议价能力
3. 宏观经济指标解读与银行经营策略调整
(1)    关键宏观经济指标对银行经营的影响
①     GDP 增长率
②     利率水平
③     通货膨胀率
(2)     基于宏观经济形势的银行经营策略调整案例分析
二、 银行经营分析的核心维度与策略制定1. 银行经营分析的核心维度
(1)     业务分析
①     业务结构分析
1)     波士顿矩阵模型在业务结构分析中的使用
2)     银行的业务的四分类:明星业务、现金牛业务、问题业务、瘦狗业务
3)     针对不同类型的业务制定相应的策略
②     业务增长分析
1)     计算业务增长率
2)     分析业务增长的驱动因素和潜力
3)     运用趋势分析法,预测业务未来的发展趋势
(2)     客户分析
①     客户结构分析
1)     通过3大维度分析客户结构
2)     了解不同客户群体的需求特点和贡献度
②     客户满意度与忠诚度分析
1)     通过问卷调查、客户反馈等方式收集客户满意度数据
2)     运用客户满意度指数(CSI)进行分析
3)     引入客户生命周期价值(CLV)模型,计算客户在整个生命周期内为银行带来的价值
(3)     风险分析
①     信用风险分析
②     市场风险分析
③     操作风险分析
(4)     财务分析
①     盈利能力分析
运用净资产收益率(ROE)、总资产收益率(ROA)、成本收入比等指标进行分析
②     偿债能力分析
分析银行的短期偿债能力和长期偿债能力,如流动性比率、资本充足率等
2. 从宏观战略角度制定银行经营策略(1)   银行战略目标设定与分解
① 银行的战略目标要与宏观经济形势和行业发展趋势相适应
② 运用 SMART 原则设定战略目标
③ 战略目标分解中的智慧
(2)   经营策略制定的常用模型与方法
① SWOT 分析法
② 价值链分析模型
(3)   经营策略的类型与选择
① 市场渗透策略
② 市场开发策略产品开发策略
③ 多元化经营策略
3. 实战演练:经营分析与策略制定实操
(1)     分组任务:将学员分小组,运用所学的经营分析方法和模型,对该银行的经营状况进行全面分析,找出存在的问题,并从宏观战略角度制定相应的经营策略。
(2)     成果展示与点评:各小组派代表展示分析结果和制定的策略,其他小组进行互评,教师进行点评和总结。重点关注学员对宏观战略视角的运用、分析方法的正确性、策略的可行性和创新性。通过实战演练,加深学员对所学知识的理解和应用能力。
三、课程总结与展望

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