DEEPSEEK在信贷工作中的应用与信贷全流程解析 【课程背景】 人工智能时代已经来临,而在当前数字化转型浪潮下,信贷业务面临的效率与风控双重压力,传统信贷流程中人工依赖度高、信息处理滞后等已成为影响我行核心竞争力的又一阻碍,而人工智能与大数据技术对信贷全流程优化将产生革命性影响,从而掌握新技能,让AI成为我们提升工作效益的核心工具便成为了当下最重要的事。 【课程收益】 参训学员将掌握: Ø DEEPSEEK工具在信贷各环节的操作方法与实战技巧 Ø 信贷全流程标准化操作与AI赋能的结合策略 Ø 通过数据驱动实现风险识别精准度提升30%+的核心路径 Ø 智能审批系统落地后的团队协作模式重构方法 Ø 信贷业务数字化转型的阶段性实施框架 【课程受众】 银行信贷条线全体员工及相关需求者 【课程时长】 1天(6小时/天) 【课程大纲】 第一部分 Deep Seek助力团队高效办公 一、Deep Seek核心提问技巧:从模糊需求到精准指令 1.黄金公式:角色+任务+格式+约束 (1)明确角色定位(如客户经理、风控专员) (2)细化任务目标(分析/生成/对比) (3)指定输出格式(表格/图表/PPT) (4)添加约束条件(数据范围/专业术语要求) 2.进阶技巧:思维链提示与反向修正 (1)思维链:分步骤引导模型拆解复杂任务 (2)反向修正:若生成内容不符合要求,通过追加指令优化 二、 Deep Seek在数据分析中的应用 1.数据导入与预处理 (1)业务数据格式与特点 (2)如何将数据导入 Deep Seek 平台 (3)数据清洗、转换与预处理方法 2.数据分析基础操作 (1)数据描述性统计分析 (2)数据可视化:生成图表与报表 (3)运用 Deep Seek 进行数据挖掘与特征提取 3.常见业务数据分析应用 (1)客户数据分析:客户行为分析、客户价值评估 (2)财务数据分析:成本分析、收益预测 (3)风险数据分析:信用风险评估、市场风险分析 4.数据分析报告撰写 (1)数据分析报告的结构与内容要点 (2)如何运用 Deep Seek 生成数据分析报告大纲与内容 (3)报告撰写规范与技巧 二、 Deep Seek在营销推广中的应用 1.客户画像构建与分析 (1)客户画像的概念与重要性 (2)业务客户画像数据维度与采集方法 (3)利用Deep Seek进行客户画像构建与数据分析 2.精准营销推荐策略 (1)基于客户画像的营销目标定位 (2)Deep Seek在营销推荐算法中的应用 (3)制定个性化的营销推荐方案 3.营销活动策划与效果评估 (1)利用 Deep Seek 进行营销活动创意生成 (2)营销活动效果评估指标与方法 (3)通过Deep Seek分析营销活动数据,优化营销策略 实践操作:学员根据给定的产品或服务,运用 Deep Seek设计营销推广方案 第二部分 Deep Seek助力信贷业务提升效能 一、 信贷业务核心逻辑与DEEPSEEK价值图谱 1. 信贷业务本质与盈利模式再认知 2. 全流程关键控制节点解析 Ø 贷前:客户触达→资质预审→信息采集 Ø 贷中:风险评估→授信决策→合同管理 Ø 贷后:资金监控→预警处置→资产回收 3. DEEPSEEK技术架构全景图 Ø 大数据处理层:多源异构数据整合能力 Ø 算法模型层:GBDT/深度学习在信用评分中的应用 Ø 决策引擎层:规则配置与动态调优机制 二、 DEEPSEEK在贷前管理的创新应用 1.智能客户画像构建 Ø 外部数据源整合(工商/司法/消费行为等) Ø 反欺诈模型在客群初筛中的实战案例 2.自动化尽调工具演示 Ø OCR证件识别准确率对比实验 Ø 财务数据智能解析与风险信号提取 3.移动端面签辅助系统 Ø 生物特征核验技术应用 Ø 面谈问题智能提示功能 三、 智能风控体系构建与贷中决策 1.信用评分模型开发方法论 Ø 变量筛选:WOE/IV值计算实例演示 Ø 模型验证:KS/AUC指标解读误区 2.DEEPSEEK决策流配置演练 Ø 规则集与评分卡混合决策逻辑设计 Ø 额度利率动态定价模型 3.特殊场景应对方案 Ø 小微企业现金流预测模型 Ø 供应链金融中的关联风险侦测 四、 贷后管理智能化升级 1.资产组合风险监测看板 Ø 早期预警信号体系(PD/LGD指标监控) 2.智能催收策略引擎 Ø 失联修复路径优化算法 Ø 客户还款意愿预测模型 3.不良资产处置支持 Ø 司法催收进度可视化追踪 Ø 资产包估值AI辅助工具 五、 系统落地与组织适配 1.实施路线图设计要点 Ø 试点业务选择标准 Ø 历史数据清洗规范 2.人机协同工作模式 Ø 客户经理能力升级路径 Ø 审批委员会职能转型 3.持续优化机制建设 Ø 模型监控指标体系 Ø 业务反馈闭环设计 六、 案例研讨及答疑
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