银行资深客户经理吸储技能提升 【课程背景】 当下金融市场多变,银行吸储面临挑战与机遇。宏观经济不确定性、市场利率波动,以及互联网金融冲击,使传统吸储业务压力剧增。客户投资需求也日趋多元,不再满足单一储蓄产品。因此,为资深客户经理提供系统吸储培训,对提升其业务水平、助力银行发展至关重要。 【课程收益】 Ø 强化市场洞察力:助力客户经理把握宏观经济、金融市场及对手动态,灵活调整吸储策略。 Ø 提升客户关系管理能力:掌握沟通技巧,洞察客户需求,提高客户满意度与忠诚度。 Ø 增强产品营销能力:熟知储蓄及相关金融产品,实现精准产品组合营销。 Ø 掌握创新吸储手段:学习场景化吸储、数字化营销等新模式,拓宽吸储渠道。 Ø 提高综合金融服务水平:具备投资规划、财务咨询等能力,提供一站式金融服务。 【课程受众】 银行客户经理、理财经理及相关需求者 【课程时长】 1天(6小时/天) 【课程大纲】 一、 想做好吸储工作必先了解宏观经济与当下金融市场现状 1.宏观经济形势解读 (1)深度剖析经济增长、通胀、利率走势对吸储业务的影响 例:特朗普的对等关税政策引来的全球经济变化 (2)探究货币、财政政策调整对客户资金流向及储蓄行为的作用机制 2.金融市场动态分析 (1)股、债、基金市场波动给储蓄业务带来的机遇与挑战 (2)互联网金融、影子银行等新兴业态对传统吸储业务的竞争态势 3.当前的竞争对手分析 (1)深入剖析主要对手的吸储策略、产品与服务优势 (2)运用SWOT法则深度分析市场竞品及我行的优势 二、 想要做好吸储工作重点是客户关系的深度管理 1.客户需求洞察 (1)通过市场调研、数据分析了解客户金融需求、风险偏好与投资目标 (2)掌握不同类型客户需求特点与行为模式,服务精准营销 2.客户沟通技巧提升 (1)通过倾听、表达、提问等沟通技巧,搭建良好沟通桥梁 (2)将客户异议和投诉变为我们营销的机会,并提升客户满意度 3.客户关系维护与拓展 (1)制定定期回访、个性化服务的客户维护计划,增强客户粘性 (2)掌握客户转介绍技巧,不断地拓展新客源 三、 运用产品组合营销实现吸储目标 1.储蓄产品深度解析 (1)活期、定期、大额存单等储蓄产品特点、利率结构与收益计算,对比其与其他金融产品的优势 (2)分析不同储蓄产品在各异市场环境与客户需求下的适用场景 2.从财富管理角度,打好金融产品组合拳 (1)储蓄产品与理财、基金、保险等产品的合理组合方式 (2)掌握资产配置原则,依客户风险承受与投资目标定制方案,推动储蓄业务增长 3.产品营销实战技巧 Ø 产品推介话术、模拟营销场景、分析客户心理,提升销售能力 现场演练:按小组进行不同场景下的产品推介话术演练 四、 创新吸储策略与数字化营销应用 1. 创新吸储模式介绍 (1) 场景化吸储、联名吸储等行业创新模式 (2) 分析创新模式优势与实施要点,引导实际应用 2. 数字化营销工具与方法 (1) 运用社交媒体、手机银行 APP、大数据营销系统开展吸储业务 (2) 掌握精准、内容、互动等数字化营销技巧,提升营销效能 例:老师带领工行、建行省分行进行数字化营销转型,快速实现销售业绩提升 五、 通过综合金融服务能力提升,成为客户真正的财富管家 1.投资规划与财务咨询 (1)学习股、债、基金投资分析方法与策略 (2)掌握财务咨询技巧,为客户提供财务状况分析与规划建议。 2.风险管理与保险规划 (1)了解市场、信用等人身风险的管理方法 (2)保险规划原理,依客户风险状况定制保险方案 (3)通过风险管理、保险规划对吸储业务的促进作用
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