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郑州邮政财富中心效能倍增的秘密武器 【课程背景】 在金融市场竞争日益激烈、客户需求日趋多元化与个性化的当下，郑州邮政财富中心网点面临诸多挑战。 一方面，行业内数字化转型加速，智能投顾、线上财富管理服务兴起，客户对服务效率和专业性要求不断提高；另一方面，本地市场竞争加剧，周边金融机构不断推出创新产品和服务，吸引客户资源。而目前郑州邮政财富中心网点存在运营效能不足、业务流程繁琐、人员专业能力与服务水平有待提升等问题。为增强郑州邮政财富管理业务的市场竞争力，提升网点运营效率和服务质量，满足客户日益多样化的财富管理需求，特开展本次培训课程，旨在通过系统培训，为郑州邮政打造一支专业能力强、服务水平高的财富管理团队，推动财富管理业务高质量发展。 【课程收益】 Ø 掌握财富中心效能体能优化的系统方法和策略，学会运用科学的管理工具，能够制定符合网点实际的优化方案和管理措施，提升团队管理和决策能力，有效推动财富中心整体效能提升。 Ø 深入了解财富管理行业最新趋势，熟练掌握客户需求分析、资产配置、营销技巧等专业知识和技能，能够运用导入的工具为客户提供更优质、更专业的财富管理服务，提高客户满意度和忠诚度，促进个人业绩增长。 Ø 通过学员将培训所学应用到实际工作中，实现财富中心网点运营流程优化、服务质量提升、营销效果增强，有效提升财富中心的整体效能和市场竞争力，推动郑州邮政财富管理业务持续、健康发展。 【课程时长】 1天（6小时/天） 【课程受众】 财富顾问、理财经理及相关负责人 【课程大纲】 一、 财富管理行业趋势深度剖析与郑邮现状诊断 1. 行业趋势深度解读 (1) 宏观环境与市场格局： ① 分析全球及国内财富管理行业发展趋势 ② 深入剖析数字化转型浪潮下，金融科技（大数据、人工智能、区块链等）在财富管理领域的应用 (2) 客户需求演变： ① 研究高净值客户、中产客户及大众客户在财富管理需求上的变化趋势 ② 客户从单一产品购买向综合财富规划转变 ③ 客户对投资透明度和个性化服务要求提升 ④ 深度分析客户需求变化对财富管理服务模式的影响 2. 郑州邮政财富中心现状深度诊断 (1) 运营数据分析： ① 通过详实的运营数据（如客户增长率、资产规模、产品销售结构、客户投诉率等），全面展示郑州邮政财富中心在业务规模、客户结构、服务效率等方面的现状。 ② 运用 SWOT 分析工具，剖析郑州邮政财富中心在资源、渠道、品牌等方面的优势与劣势，以及面临的市场机遇和竞争威胁。 (2) 痛点与挑战梳理： ① 结合前期调研及行业对比，深入分析郑州邮政财富中心在业务流程、客户服务、营销体系、团队管理等环节存在的核心问题 ② 客户服务方面，缺乏有效的客户分层管理，导致服务资源分配不合理；营销手段单一，过度依赖传统促销活动，难以吸引和留住客户 二、 财富中心效能优化核心策略 1. 明确财富中心效能的内涵，从运营效率、客户价值创造、团队绩效等维度构建科学的效能评价指标体系。 2. 详细讲解各指标的计算方法与意义，如客户资产周转率、客户满意度、员工人均产能等，为效能优化提供量化依据。 3. 效能优化方法论深入分析：PDCA 循环及TOC瓶颈突破理论 三、 运用TOC瓶颈突破理论实现财富中心效能优化核心方法 1. 什么是瓶颈突破理论 (1) 瓶颈突破理论的基本假设 ① 系统的固有简单性 ② 系统应该是和谐的，不存在冲突 (2) 瓶颈突破让你的业绩持续高速增长 案例：阿迪达斯中国4年净利润提升400%的核心方法（一切向流程优化要绩效） (3) 瓶颈突破理论灵魂三问 (4) 瓶颈突破五步法 (5) 六大图标形成TOC的引导技术（GROW模型） ① 远大目标图 ② 现况图 ③ 冲突消云图 ④ 未来图 ⑤ 负面分支图 ⑥ 战略战术图 (6) 运用六大图表实现业绩长虹 2. 不要掉进部分最优的陷阱 (1) 认清目标和现状的差距 (2) 对症疗法不能解决问题 (3) 聚集在一起的不好的现象 (4) 寻找不小心犯错的人 (5) 从部分最优转向全体最优 案例：通过现况分析真正的归因 3. 让大家都能接受的对立消除法 (1) 改变是什么 (2) 面对改变的六种抵抗心里 (3) 改变与不改变的对立 (4) 消除对立的突破口 (5) 简单而有效的对立消除法 现场演练：小组伙伴间相互找出一个冲突并且解决它 4. 从关联逻辑处看大局的现状把握法 (1) 寻找问题根源 (2) 从关联逻辑认识问题 (3) 将复杂的现象简单化 (4) 制作现状图的方法 (5) 确认现状图逻辑性的方式 (6) 消除各部门的核心对立 现场演练：按小组画出基于小组共性问题的现况图，并检查其逻辑性 5. 制造逆转的未来构想法 (1) 反转不好的现象 (2) 创造未来 (3) 切断消极分支 6. 集中处理中间目标的目标达成法 (1) 想出简单跨越障碍的方法 (2) 深度刨析目标运作公式（目标三角形理论） (3) 隐藏的障碍慢慢浮现出来 (4) 将精力集中于完成中间目标的前提条件 案例：华日家具仅用一个季度完成2亿营收的绩效改善法 7. 锻炼预判能力的行动顺序决定法 (1) 迈出第一步的勇气 (2) 用现状、需求、行动的三个提问方式绘制 8. 使用全体最优将一切联系在一起的战略战术实践法 (1) 拥有崇高的理想 (2) 建立远大目标图 (3) 稳定才能带来成长 (4) 保证战略战术表里一致 (5) 将管理层和基层连在一起的战略战术图 (6) 实现终极理想 现场演练：通过政策的改变，突破当前盈利能力
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