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保险公司内勤高管十年期业务推动课程 【课程背景】 在当前经济增速放缓、利率下行的宏观环境下，保险行业面临着激烈的市场竞争与客户需求的深刻变化。十年期保险产品作为保险公司长期稳健发展的核心业务，具有优化业务结构、提升公司价值、增强客户粘性等重要意义。然而，从行业数据来看，十年期业务的推动面临诸多挑战。据监管数据显示，部分保险公司十年期业务的销售达成率较预期目标存在一定差距，客户对长期产品的接受度不足，销售人员在推动过程中缺乏有效的策略与方法。 【课程收益】 帮助内勤高管深刻理解十年期业务对公司战略发展的重要意义，把握行业发展趋势与市场机遇。掌握一套系统的十年期业务推动方法论、实施策略与销售技巧，有效提升业务推动效率与效果。学会运用数据分析市场需求、客户画像，制定科学合理的业务推动计划，实现精准营销。 通过真实案例分析，汲取成功经验，规避失败风险，提升团队管理与业务推动能力。 【课程受众】 保险公司内勤高管及相关需求者 【课程时长】 1天（6小时/天） 【课程大纲】 一、 十年期业务战略价值与市场趋势分析 1. 十年期业务对保险公司的战略意义 (1) 优化业务结构，降低短期业务波动风险 (2) 提升公司内含价值，增强长期竞争力 (3) 构建客户终身价值体系，提高客户忠诚度 2. 宏观经济与行业政策对十年期业务的影响 (1) 利率下行趋势下，保险产品的长期储蓄优势凸显 (2) 人口老龄化加剧，养老需求推动十年期产品发展 (3) 监管政策对保险产品长期化、保障化的引导 3. 市场需求与竞争态势分析 (1) 客户需求调研数据：高净值客户对长期财富规划需求增长 (2) 竞争对手十年期业务布局与策略分析 (3) 市场空白点与差异化竞争机会挖掘 二、 十年期业务推动方法论与核心策略 1. 十年期业务推动的整体方法论 (1) 客户分层管理： 基于客户生命周期、风险偏好、资产规模等维度进行客户分层 (2) 需求导向营销： 通过提问式沟通挖掘客户真实需求，建立需求与产品的关联 (3) 长期价值传递： 强调十年期产品在财富保值增值、风险保障、养老规划等方面的长期价值 2. 核心策略制定 (1) 产品策略： 从客户的实际潜在需求出发，优化十年期产品设计 突出产品特色与优势，如灵活领取、附加保障等 (2) 渠道策略： 整合线上线下渠道资源，制定差异化的渠道推广方案 (3) 价格策略： 基于市场竞争与客户承受能力，制定合理的价格体系 三、 十年期业务实施方法、技巧与案例解析 1. 具体实施方法 (1) 目标分解与计划制定：目标分解模板的实际应用 (2) 销售流程优化：从客户开拓、需求分析、方案设计、促成交易到售后服务的全流程标准化 (3) 资源整合与协同：协调公司内部各部门资源，形成业务推动合力 2. 销售技巧提升 (1) 异议处理技巧： Ø 常见客户异议及应对话术 Ø 想要解决所有的异议，一定要从底层逻辑入手 (2) 促成交易技巧：二选一法、限时优惠法、从众心理法等 (3) 客户关系维护技巧：定期回访、增值服务提供、客户转介绍机制建立 3. 成功案例解析 案例一：某保险公司通过精准客户分层与定制化营销方案，实现十年期业务年度增长 [X]% 案例二：某销售团队运用线上直播 + 线下沙龙的组合推广模式，提升客户触达率与转化率 四、 十年期业务推动的团队管理与激励机制 1. 团队建设与管理 (1) 团队目标设定与共识达成： Ø 打通团队成员的思想认知 Ø 一切从团队成员的想要着手 Ø 通过团队会议、培训等方式确保团队成员对目标的清晰认知 (2) 团队能力提升：制定针对性的培训计划，提升团队成员的专业知识与销售技能 (3) 团队协作机制：建立信息共享、经验交流、协同作战的团队文化 2. 激励机制设计 (1) 物质激励：制定阶梯式的佣金、奖金、奖励政策 (2) 精神激励：设立荣誉奖项、晋升机会、公开表彰等激励方式 (3) 长期激励：股权激励、分红计划等绑定团队成员与公司长期利益
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