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银行存款保险合规宣传比赛培训课程大纲 【课程背景】 当前，全球金融市场波动加剧，国内金融创新持续推进，银行面临的经营环境愈发复杂。个别银行因流动性管理不善、资产质量恶化等问题引发的风险事件，使存款人对资金安全的关注度不断攀升。在此背景下，存款保险制度作为金融安全网的基础性制度安排，成为稳定公众信心、防范系统性金融风险的关键防线。银行网点人员作为金融服务的“第一窗口”，是存款保险制度宣传的直接参与者。准确解读存款保险政策、专业回应客户疑问，不仅是落实监管合规要求的必然举措，更是提升银行公信力、增强客户粘性的重要抓手。然而，实际工作中，网点人员存在知识掌握不精准、宣传口径不统一、应答技巧不足等问题，难以有效满足客户需求与比赛对专业度的高要求。本次培训聚焦存款保险核心知识与宣传实战技能，旨在帮助银行团队吃透制度精髓、规范宣传行为，在存款保险合规宣传比赛中展现专业实力，同时强化日常服务中存款保险宣传的规范性与有效性，筑牢金融消费者权益保护屏障，助力银行实现合规经营与品牌价值提升的双赢。 【课程收益】 1. 精准掌握核心内容：深度剖析存款保险定义、覆盖机构范围、标识、保障范围、偿付限额等关键要素，从法律渊源、制度设计逻辑、实务应用场景多维度拆解，让学员清晰理解“是什么”“为什么”“怎么用”。 2. 构建系统知识体系：全面解读《投保机构网点人员存款保险常见问题应答手册（第一版）》，梳理知识关联，填补认知漏洞，形成从基础概念到复杂场景应答的完整知识框架，应对各类宣传与比赛需求。 3. 规范专业应答能力：通过场景模拟、案例演练，让学员掌握面对客户咨询时，准确提炼知识要点、清晰转化通俗表达、正向引导客户认知的技巧，统一宣传口径，避免误解与错误传播。 4. 强化宣传融入技巧：传授将存款保险宣传嵌入日常服务流程的方法，如厅堂服务、电话沟通、线上交互等场景中，自然、高效传递知识，增强客户对存款保险的认同感与信任度。 5. 提升比赛竞争力：精准对接比赛考察维度，从知识准确性、应答逻辑性、现场感染力等方面专项训练，让参赛学员吃透评分规则，针对性补足短板，在比赛中脱颖而出。 6. 塑造银行专业形象：通过团队协作训练、宣传方案共创，培养学员集体荣誉感与专业输出能力，在比赛中展现银行合规、专业、负责的金融服务形象，提升品牌美誉度与市场口碑。 【课程受众】 银行全体从业人员、参加存款保险合规大赛全体选手及相关需求者 【课程时长】 1天（6小时/天） 【课程大纲】 一、 金融安全形势与存款保险价值 1. 典型银行风险事件例剖析 2. 分析事件对存款人权益、金融市场秩序的冲击 3. 存款保险作用 (1) 从制度功能角度看存款保险 (2) 保费基金建立、风险早期纠正、存款偿付机制分析 (3) 实现“保存款人、保银行信用、稳金融体系”的总体目标 4. 互动分享：发起“您在工作中遇到过客户哪些存款安全担忧？”话题，邀请学员结合厅堂服务、客户咨询等场景分享案例，提炼共性问题（如对小银行存款安全顾虑、理财产品与存款混淆担忧），引出存款保险宣传对解答疑虑、维护客户关系的必要性。 5. 与比赛关联解读 (1) 培训目标拆解 ① 围绕“知识深化、技能提升、比赛助力”三大目标 ② 让学员掌握存款保险知识细节、规范应答话术、创新宣传形式 ③ 实现从“懂政策”到“会宣传”“能比赛”的进阶 (2) 剖析存款保险合规宣传比赛评分标准 ① 知识准确性（占比30%） ② 应答规范性（占比30%） ③ 宣传感染力（占比20%） ④ 团队协作（占比20%） 二、 存款保险核心知识精讲 1．存款保险定义深度解析 （1）法律与机制拆解 ① 从《存款保险条例》立法依据 ② 存款保险的运作闭环 ③ 深度分析制度运行的底层逻辑 （2）多维度对比商业保险，展示存款保险的公共政策性 ① 目的（存款保险保障金融稳定与存款人权益，商业保险侧重风险转移与盈利） ② 运作模式（存款保险由政府主导、强制投保，商业保险自愿投保、市场竞争） ③ 保障对象（存款保险针对存款，商业保险针对人身、财产等） （3）国际案例借鉴 ① 美国联邦存款保险公司（FDIC）运作模式 ② 对比我国存款保险制度特色 2．存款保险覆盖机构范围与标识 （1）覆盖机构梳理 ① 列举投保机构类型（商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等银行业金融机构） ② 分析纳入标准（持牌经营、吸收存款） ③ 通过监管文件解读“为什么这些机构必须投保” （2）查询渠道与实务：官方查询存款保险投保机构的渠道 （3）标识规范与应用 ① 解读存款保险标识设计内涵（主色调象征安全可靠、图案体现保障属性） ② 讲解张贴要求（网点营业场所显著位置、电子渠道首页展示） ③ 结合不同银行网点布局图，分析最佳张贴位置 3．存款保险保障范围与偿付限额 （1）保障范围界定 （2）结合监管文件与司法判例，解析“存款”认定关键 （3）偿付限额解读 ② 解析“同一存款人在同一家投保机构”认定规则 1）分支机构合并计算 2）不同主体分别计算（如个人存款与企业存款分开，夫妻双方个人存款分别计算） （4）动态调整与延伸 ① 偿付限额动态调整机制设定 ② 分析国际经验对我国的借鉴意义 ③ 限额调整对金融稳定、存款人信心的影响 ④ 设计通俗应答话术 三、 《应答手册》应用与应答技巧训练 1. 《投保机构网点人员存款保险常见问题应答手册（第一版）》深度解读 （1）手册体系梳理 ① 手册编制背景（落实《存款保险条例》、规范网点宣传、统一应答口径） ② 手册框架（按问题类型分为定义类、范围类、标识类、偿付类等章节） ③ 检索逻辑（根据问题关键词快速定位对应条目） ④ 典型问题精讲 （2）提炼应答核心原则 ① 知识准确为基、通俗表达为要、正向引导为旨（传递制度保障价值，稳定客户信心） ② 设计思路研讨 1）让学员分组分析应答要点设计思路（从知识拆解、客户理解角度推导） 2）分析要点背后的“合规性、易懂性、宣传性”三重考量 ③ 冷门问题拓展：挖掘手册中“边缘问题”，讲解监管规定与实务操作 2．应答场景模拟与技巧提升 （1）多场景分类演练 ① 日常咨询场景 1）设置老年客户厅堂咨询（如“我存的定期，要是银行倒闭了咋办？”） 2）年轻客户线上留言（如“存款保险咋查？手机银行能看标识不？”） 3）重点训练“通俗易懂、耐心细致”的沟通风格 4）将专业知识转化为老年客户听得懂、年轻客户便捷获取的信息 ② 复杂质疑场景 1）客户复杂疑问梳理 2）“先共情安抚、再专业解释、后正向引导”的应答逻辑，化解客户负面情绪 ③ 比赛答辩场景 1）模拟比赛压力环境，设置评委追问 2）快速反应、逻辑清晰、论据充分的答辩能力 3）运用“知识扎实 + 表达自信 + 适度拓展” 的比赛应答技巧 ④ 技巧提炼与复盘 1）语言表达： a．“专业术语转化法” b．“短句多用原则” c．“正向词汇运用” 2）情绪引导：分析不同客户情绪（担忧、质疑、漠视 ）对应的应答策略 3）逻辑构建： 运用“结论先行→分层解释→总结强化”的应答逻辑，让应答层次分明、说服力强 例：您的存款受保障（结论）→因为存款保险覆盖咱们银行，50万以内全额偿付，您的存款在限额内（解释）→所以放心存，有国家制度兜底（强化） 4）复盘优化：开展“三维复盘” a．组员自评（是否达成应答目标） b．组间互评（技巧运用优缺点） c．老师总评（知识准确性、技巧规范性） d．针对问题，调整话术，再次演练打磨，直至形成优质应答方案 ⑤ 比赛专项强化 1）压力测试 设置“10分钟应答5轮复杂问题”挑战，涵盖知识细节、场景应用、政策延伸 2）团队配合模拟 3）多维度现场表现打磨 a．从着装规范（体现专业形象） b．肢体语言（眼神交流、手势辅助） c．语音语调（语速适中、重音突出重点） 四、 团队共创与比赛策略规划 1．存款保险宣传方案头脑风暴 ① 围绕“创新、合规、有效”宣传思路 ② 线上线下融合（微沙龙、短视频等） ③ 客户分层（老年、高净值等） ④ 趣味化（互动游戏） （2）分组研讨与呈现：分组深化设计，形成含客群、形式等的方案，并进行展示 2．比赛团队策略与分工 （1）比赛形式分析：拆解团队赛（知识问答等）、个人赛环节，明确考察重点 （2）团队分工规划：依学员优势（知识、表达等），分工答题手、情景主演等角色 （3）备赛计划制定：制定“三阶备赛计划” ① 知识强化阶段（培训后1 - 3天）：开展手册精读，针对冷门问题、复杂场景（如跨境存款、新型存款产品保障判定 ）进行专项拓展学习，整理错题集，强化知识薄弱点；每天安排 30 分钟线上知识问答打卡，巩固核心内容 ② 模拟演练阶段（培训后4 - 6天）：进行高频问题轰炸演练，设置突发状况（如客户现场情绪激动质疑存款保险有效性）模拟，锻炼临场应变；开展团队协作模拟赛，严格按照比赛流程，从知识问答到创意展示全环节演练，录制视频复盘，优化团队配合与现场表现 ③ 冲刺调整阶段（培训后7 - 9 天） 1）提炼比赛核心话术与亮点，打磨创意展示细节（如宣传方案的可视化呈现、互动环节设计） 2）进行压力模拟，邀请领导或同事扮演评委提问，依据反馈调整应答策略与现场表现，确保以最佳状态参赛 （4）策略优化研讨 ① 针对备赛各阶段可能出现的问题（如知识遗忘、团队配合不默契），研讨应对策略 ② 过程中建立团队知识共享文档、设置每日晨会10分钟知识快问快答 ③ 制定成员分工补位预案以保障备赛顺畅推进 五、 总结与答疑
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